El presente proyecto de aplicación se centró en el fortalecimiento del Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SARLAFT) en la Cooperativa de Aporte y Crédito G&T MULTISERVICE, una entidad del sector solidario en Colombia. La intervención respondió a la necesidad de optimizar los procesos de cumplimiento normativo, especialmente en lo relacionado con la gestión de alertas, segmentación de factores de riesgo y consolidación de la cultura de prevención. Mediante un enfoque de investigación-acción, se desarrolló un diagnóstico detallado del estado actual del SARLAFT, identificando brechas frente a los lineamientos de la Superintendencia de la Economía Solidaria y la Circular Básica Jurídica. A partir de este análisis, se diseñó e implementó un plan de acción que incluyó la actualización de políticas, la estandarización de procedimientos de debida diligencia y la creación de herramientas de capacitación para colaboradores. Como resultado, se logró una mayor eficiencia en la detección y reporte de operaciones inusuales, así como un fortalecimiento de la cultura de cumplimiento en la organización. Este proyecto evidencia la importancia de la gestión proactiva del riesgo regulatorio como pilar para la sostenibilidad y la confianza en el sector cooperativo.
| Código institucional | PROD-2026-4476 |
| Idioma | ES |
| Grupo(s) | Sinergia digit@l (COL0151911) |
| Línea de investigación | Gestión Integral del Riesgo |
| Programa | Negocios Internacionales |
| Área OCDE | Ciencias Sociales |
| URI Minerva | https://sgi.redsummaeducation.education/minerva/item/4398 |
Omar David Hernandez Vivas, Guilly Smith Hernandez Barbosa, Helga Ofelia Dworaczek Conde (2026). Fortalecimiento del Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SARLAFT) en la Cooperativa de Aporte y Crédito G&T Multiservice. https://sgi.redsummaeducation.education/minerva/item/4398
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